С 1 апреля 2024 года Национальный банк Украины отменяет ограничения на осуществление P2P-переводов "с карты на карту" для физических лиц. Теперь граждане смогут переводить свыше 150 тысяч гривен в месяц. Об этом информирует официальный сайт НБУ.
"Национальный банк Украины принял решение не продлевать регуляторные ограничения по количеству исходящих переводов, которые ранее составляли 150 000 грн в месяц. Эти ограничения касались переводов между счетами физических лиц, открытыми в одном и том же банке", – говорится в сообщении пресс-службы.
В НБУ отметили, что данные ограничения способствовали разработке комплексных решений, направленных на минимизацию использования платежных систем для незаконной деятельности. В течение действия этих ограничений было зафиксировано несколько аномалий в объёмах переводов между физическими лицами, которые снизились после введения регуляторных мер и усиленного контроля со стороны НБУ.
Также в банке поделились, что была разработана концепция реестра лиц, требующих повышенного контроля платежных операций. "В прошлом году мы отмечали резкий рост объемов переводов, который был впоследствии сокращен благодаря действиям НБУ, направленным на улучшение ситуации на рынке", – указано в заявлении.
Ограничения действовали с октября 2023 года и касались только переводов внутри одного банка. С 1 февраля украинские банки ввели новые меры по контролю карточных переводов, в том числе связанных с реквизитами IBAN.
Следует отметить, что ранее НБУ подписал с банками "Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования платежных услуг", что привело к более строгому контролю за трансакциями и выводом средств граждан с 1 января. Теперь банки имеют право ограничивать суммы переводов, выполняемых по их мнению "подозрительными" клиентами в течение месяца.
Для клиентов с высоким уровнем риска лимит составит до 50 тыс. грн в месяц; для клиентов со средним риском – до 100 тыс. грн; для клиентов с низким риском – до 150 тыс. грн в месяц. Банки могут провести проверку всех операций клиентов и запрашивать подтверждения источника средств в случае, если у них возникнут сомнения.
Степень "подозрительности" операций будет определяться субъективной оценкой сотрудников банков, отвечающих за контроль данных трансакций.