Сообщения о блокировке банковских карт из-за частого снятия наличных, которые распространились в СМИ, не соответствуют действительности, подтвердили в Национальном банке Украины. "Автор статьи ссылается на 'рекомендации Национального банка Украины по усилению финансового мониторинга', не указывая при этом конкретные документы. Однако ни в одном из документов НБУ, будь то рекомендации, письма или другие нормативные акты, нет требований о блокировке счетов за подобные операции", — указано в пресс-релизе регулятора.
Национальный банк заявил, что финансовые учреждения продолжают свою работу и проводят проверку клиентов в соответствии с законодательством, касающимся финансового мониторинга, применяя риск-ориентированный подход.
Ранее в СМИ появилась информация о том, что жителям Украины могут начать блокировать банковские карты за слишком частое снятие наличных — более трех раз в месяц, особенно если суммы велики.
В декабре несколько банков подписали Меморандум о прозрачности на рынке банковских платежных услуг. Этот документ предполагает проверку клиентов на этапе открытия счетов, а также их классификацию на основании критериев «высокой» и «низкой» рискованности.
Согласно нововведениям, ограничения на операции клиентов с неподтвержденными доходами составят: 50 000 гривен для тех, кто отнесен к категории "высокого" уровня рискованности, и 150 000 гривен для клиентов со "средним" и "низким" уровнем риска с 1 февраля 2025 года, а с 1 июня 2025 года — 100 000 гривен.