С начала июня 2025 года ряд украинских банков планирует уменьшить лимиты на денежные переводы с карты на карту до 100 тысяч гривен, снизив их с текущих 150 тысяч гривен. Несмотря на то, что Национальный банк Украины (НБУ) отменил аналогичные ограничения с 1 апреля 2025 года, меморандум, подписанный примерно 30 банками и финансовыми учреждениями в конце прошлого года, остаётся в силе, согласно информации от пресс-службы "Глобус банка".
Согласно данному меморандуму, начиная с 1 февраля 2025 года, клиенты банков-подписантов, относящиеся к "среднему" и "низкому" уровням риска, смогут переводить по 150 тысяч гривен в месяц, однако с 1 июня этот лимит будет уменьшен до 100 тысяч гривен. Для клиентов с "высоким" уровнем риска установлен лимит в 50 тысяч гривен.
Ассоциация украинских банков подтверждает, что среди подписантов этого меморандума находятся такие крупные банки, как "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "ПриватБанк", "Универсал банк" (monobank), "Укрэксимбанк", "Укргазбанк" и многие другие.
Анна Довгальская, заместитель председателя правления "Глобус Банка", советует клиентам заранее собрать подтверждающие документы о доходах. Это могут быть справки ОК-5 и ОК-7, налоговые декларации, зарплатные ведомости и другие подтверждения доходов. Также рекомендуется оптимизировать количество открытых счетов, закрыв те, которые не используются, чтобы избежать попадания под новые ограничения. Важно также настроить автоматические платежи через личные кабинеты и активно использовать цифровые сервисы, такие как "Дія" и электронный кабинет налогоплательщика.
"Заблаговременное изучение и подготовка необходимых документов помогут обеспечить комфортное использование банковских услуг в новых условиях. Мы призываем клиентов заранее подготовиться к изменениям, которые будут введены с 1 июня 2025 года," — добавила Довгальская.
10 декабря 2024 года крупнейшие банки Украины подписали меморандум с целью повышения прозрачности на рынке банковских платежных услуг. Согласно условиям, с 1 февраля 2025 года подписанты внедрят ограничения на переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Ограничения касаются исключительно тех клиентов, доходы которых не подтверждены документально.
В дальнейшем к меморандуму присоединилось множество других банков и финансовых учреждений. Эти меры направлены на минимизацию "дроп-схем" и снижение рисков, что должно повысить доверие к финансовому сектору страны.
Директор Международного института бизнеса, Александр Савченко, отметил, что решение о классификации клиентов по уровням благонадежности принимают сами банки, что дальше определит размер лимитов на переводы с карты на карту.
Ранее действовало ограничение на переводы в размере 150 тысяч гривен по предписанию НБУ, которое было отдельным от меморандума. В феврале глава НБУ, Андрей Пышный, сообщил о готовности отменить свои ограничения, если банки продемонстрируют способность выявлять рисковых клиентов.
С 1 апреля 2025 года НБУ решил не продлевать свои ограничения на исходящие переводы, так как они способствовали разработке комплексных решений для минимизации использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности.