С 1 февраля украинские банки введут новые правила для карточных переводов, включая переводы по реквизитам IBAN. Ограничение на месячную сумму переводов составит 150 тысяч гривен. Эти меры закреплены в меморандуме, подписанном украинскими банками. Нововведения будут касаться только тех клиентов, чьи доходы не имеют документального подтверждения. Клиенты будут разделены на три группы в зависимости от уровня риска, который определят банки.
Для клиентов, отнесенных к группе с высоким уровнем риска, лимит на переводы составит 50 тысяч гривен в месяц. Для клиентов со средним и низким уровнями риска лимит останется на уровне 150 тысяч гривен в месяц, но с 1 июня он снизится до 100 тысяч гривен.
Согласно данным НБУ, установленные лимиты не касаются переводов между счетами одного клиента в одном банке. Если клиент сможет документально подтвердить свои доходы, превышающие лимит, банки смогут осуществлять переводы в рамках подтвержденной суммы.
Кроме того, клиенты имеют право обратиться в банк, который подписал меморандум, с просьбой о повышении лимита, предоставив соответствующее документальное подтверждение своих средств.
10 декабря Национальный банк сообщил о подписании меморандума, направленного на обеспечение прозрачности рынка банковских платежных услуг между двумя профессиональными ассоциациями и четырьмя банками. Позднее к этому меморандуму, касающемуся ограничения карточных переводов и подписанного четырьмя крупнейшими украинскими банками, присоединились еще 25 финансовых учреждений, включая 23 банка и две финансовые компании.
Меморандум также предполагает проверку клиентов уже на этапе открытия счетов и их распределение по категориям риска, включая "высокий" и "низкий". Для клиентов с неподтвержденными доходами ограничения составят 50 тысяч гривен для высокорисковых клиентов, а для клиентов со средним и низким риском — 150 тысяч гривен с 1 февраля 2025 года и 100 тысяч гривен с 1 июня 2025 года.