В октябре Национальный банк Украины наложил штрафы на семь банков и четыре небанковских финансовых организации за нарушение правил финансового мониторинга. По информации пресс-службы регулятора, эти финансовые учреждения нарушили нормы законодательства, направленные на предотвращение и борьбу с отмыванием доходов, полученных незаконным путем, а также валютного законодательства.
Банк "Альянс" подвергся штрафу на сумму 67,6 млн грн за неэффективное управление рисками при выпуске новых продуктов, недостаточное выполнение проверок клиентов, неиспользование риск-ориентированного подхода и задержки в подаче данных в Нацбанк. Кроме того, этому банку был назначен дополнительный штраф на 15,9 млн грн за нарушения, включая недостаточное внимание к проверке клиентов с высоким риском и членов семьи лиц с политическим влиянием.
"МТБ Банк" был оштрафован на 75 млн грн за неудовлетворительное проведение проверок клиентов и неэффективное управление рисками. Также банк обязан выплатить 3,2 млн грн за ненадлежащее исполнение своих обязанностей по валютному надзору.
"Универсал Банк" получил штраф в размере 27,3 млн грн из-за недостаточного мониторинга клиентов, включая высокорисковых, проблем с внутренними документами и задержек в предоставлении информации о клиентских операциях с замороженными активами.
"Укрсиббанк" наказан штрафом в 11 млн грн за недостаточные проверки клиентов, неиспользование риск-ориентированного подхода и задержки в предоставлении регулятору соответствующих документов. Дополнительно, 500 тыс. грн штрафа назначены за несоблюдение обязанности информировать о некоторых пороговых финансовых операциях.
"РВС Банк" оштрафован на 3,8 млн грн за неиспользование риск-ориентированного подхода в своей деятельности. "Коминбанк" обязан выплатить 1,05 млн грн за неспособность установить высокий уровень риска в отношениях с клиентами, связанными со страной-агрессором. "Идея Банк" получил штраф в 500 тыс. грн за задержку в выполнении решения о приостановлении финансовых операций по клиентскому счету.
Среди небанковских финансовых учреждений финансовая компания "Мустанг Финанс" получила штрафы в размере 731 тыс. грн за многочисленные нарушения законодательства. "НоваПей Кредит" оштрафован на 255 тыс. грн за недостаточные проверки клиентов и неиспользование риск-ориентированного подхода.
"ФК Абекор" обязано выплатить штраф в размере 595 тыс. грн за недостаточную разработку процедур по управлению рисками и неэффективные проверки клиентов.
Стоит отметить, что в сентябре Нацбанк санкционировал три банка и десять небанковских учреждений на крупные суммы за аналогичные нарушения. В июне NovaPay, партнер "Новой почты", также была оштрафована на 90 млн грн, в основном за необходимость усовершенствования системы финансового мониторинга клиентов.
Для предотвращения подобных ситуаций финансовые организации должны улучшать свои системы проверки клиентов и управления рисками, соблюдать законодательные нормы и своевременно информировать регулятивные органы о подозрительных операциях.
Информация предоставлена источником АнтиКредит.