Украинцам могут начать ограничивать доступ к банковским картам в случае слишком частого снятия наличных – более трех раз в месяц, особенно если суммы значительные. Об этом информирует издание "Економічні новини", ссылаясь на рекомендации Национального банка Украины по повышению уровня финансового мониторинга в стране и требование контролировать операции клиентов, блокируя подозрительные транзакции. Нацбанк требует отслеживать потенциально рисковые операции, основываясь на своих рекомендациях.
Издание акцентирует внимание на том, что особенно пристальное внимание со стороны банков уделяется транзакциям, связанным с криптовалютами, выигрышами в азартных играх и средствами, поступающим от политически значимых лиц.
Клиенту, которому была заблокирована карта, банк может предложить подтвердить легитимность своих средств с помощью различных документов. Это могут быть, к примеру, налоговые декларации или отчеты о доходах.
Также можно предоставить документы, подтверждающие источник средств. Например, это может быть свидетельство о наследстве, договор купли-продажи имущества и аналогичные бумаги.
Кроме того, возможно предоставить выписки из других финансовых учреждений для подтверждения своих финансовых операций.
Следует отметить, что проверка обязательна для всех операций, превышающих 400 тысяч гривен. В случае отсутствия необходимых документов банк имеет право заблокировать счет и прекратить обслуживание клиента.
10 декабря Национальный банк объявил о подписании Меморандума, направленного на обеспечение прозрачности рынка банковских платежных услуг между двумя профессиональными ассоциациями и четырьмя банками: "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "КБ ПриватБанк" и "Универсал банк" (monobank). Позже к меморандуму присоединились еще 25 финансовых учреждений, включая 23 банка и две финансовые компании.
В частности, этот меморандум подразумевает проверку клиентов уже на этапе открытия счетов, а также классификацию их по уровням риска: "высокий" и "низкий". Кроме того, предусмотрены лимиты на операции для различных категорий рискованности.