Национальный банк Украины планирует отменить ограничение в 150 000 гривень на исходящие переводы между картами в течение одного-двух месяцев. Для этого банки должны продемонстрировать свою способность самостоятельно идентифицировать рискованных клиентов. Глава НБУ Андрей Пышный в интервью Forbes напомнил, что ранее регулятор уже отмечал, что эти ограничения носят временный характер и не могут самостоятельно решить проблему дропов. Этого можно добиться только посредством комплексного подхода, в частности, посредством закона о реестре дропов, принятия которого ожидает НБУ.
Помимо правил регулятора, банки должны самостоятельно улучшать свои системы внутреннего контроля и внедрять риск-ориентированный подход, основываясь на принципе "знай своего клиента", подчеркнул глава Нацбанка.
Пышный выразил мнение, что дропов было бы меньше, если бы банки тщательно анализировали профиль клиентов и учитывали их транзакционную историю.
"Мы будем отслеживать, как будут функционировать обновленные процессы в течение месяца-два. Если они покажут свою эффективность, НБУ, как и обещал, снимет ограничения на переводы в размере 150 000 гривен", — отметил он.
С 1 февраля украинские банки ввели новые правила для карточных переводов, в том числе по реквизитам IBAN. Максимальный месячный лимит составит 150 тысяч гривен. Эти изменения зафиксированы в меморандуме, подписанном рядом украинских банков.
Для клиентов с высоким уровнем риска будут действовать ограничения на уровне 50 тысяч гривен в месяц. Клиенты со средним и низким уровнями риска смогут совершать переводы на сумму 150 тысяч гривен в месяц, а с 1 июня лимит снизится до 100 000 гривен.