Национальный банк Украины планирует повысить прозрачность денежных переводов. В связи с этим предлагается ввести обязательство для банков предоставлять своим клиентам информацию о конечных бенефициарах транзакций. Проект соответствующего постановления опубликован на сайте регулятора. Новые нормы использования и обслуживания банковских карт могут вступить в силу с 1 октября 2025 года.
Банкам может быть предписано передавать эмитенту информацию о плательщиках и получателях, включая их данные. Также в планах регулятора уточнить требования к формированию платежных инструкций и установить обязательные реквизиты, а для онлайн-платежей — обязать банки информировать плательщиков о своем полном наименовании до начала перевода.
"Каждый раз, когда вы будете делать перевод с карты, вы будете видеть, кому именно вы отправляете деньги, не зависимо от того, в одном ли вы банке или в разных… То же самое касается интернет-платежей. Перед тем как совершить такой платеж, вы получите информацию о том, кому именно вы переводите средства," — рассказал экономист Илья Несходовский в интервью на канале КИЕВ24.
По его мнению, этот шаг поможет в борьбе с мошенничеством.
С 1 февраля украинские банки ввели новые ограничения на карточные переводы, в частности, по реквизитам IBAN. Для клиентов с высоким уровнем риска будут действовать ограничения в 50 тысяч гривен в месяц. Клиенты со средним и низким уровнями риска смогут переводить до 150 тысяч гривен в месяц, причем с 1 июня этот лимит снизится до 100 000 гривен в месяц.
При этом глава НБУ Андрей Пышный в феврале заявил, что регулятор готов отменить эти ограничения через один-два месяца, однако для этого банки должны продемонстрировать готовность самостоятельно выявлять рисковых клиентов.