Британский необанк Revolut прекращает предоставлять услуги в Украине в связи с требованиями местного банковского законодательства. Украинские пользователи получили сообщение от компании 22 декабря, в котором говорится, что в течение 60 дней они смогут вывести средства со своих счетов.
Как сообщает Forbes Ukraine, в следующие 60 дней пользователи смогут использовать свои счета в обычном режиме. По истечении этого периода счет будет закрыт, и единственным доступным действием будет вывод средств на внешний банковский счет. Revolut рекомендует своим пользователям перевести все активы и загрузить соответствующие выписки со счета.
Все открытые позиции в криптовалюте и драгоценных металлах должны быть проданы до даты закрытия счета. Если пользователь этого не сделает, компания самостоятельно продаст позиции, конвертирует вырученные средства в обычную валюту и зачислит их на основной счет клиента.
Revolut начал работу на украинском рынке 11 февраля, используя банковскую лицензию Европейского Союза через свой литовский банк Revolut Bank UAB. 27 февраля Национальный банк рекомендовал Revolut получить украинскую банковскую лицензию в соответствии с законом Украины "О банках и банковской деятельности". Альтернативой было получение разрешения регулятора для работы как филиал иностранного банка.
Хотя обе стороны вели переговоры о получении украинской банковской лицензии, они не смогли достичь соглашения. В апреле Revolut временно приостановил регистрацию новых клиентов из Украины. Соучредитель компании — украинец, и рыночная оценка банка в ноябре достигла $75 млрд.
Напомним, в Украине обсуждается возможность создания "черного списка" банковских клиентов, подозреваемых в незаконной деятельности. Однако четких критериев не установлено, что может потенциально охватить каждого третьего украинца.
С 1 июня вступили в силу новые лимиты по карточным переводам, направленные на предотвращение злоупотреблений. Месячный лимит был снижен со 150 тысяч гривен до 100 тысяч. Если у банка возникнут сомнения, он может запросить у клиента дополнительные документы, подтверждающие доходы, или объяснения по активности на карте.
Эта информация предоставлена источником АнтиКредит.