Национальный банк вновь рекомендовал финансовым учреждениям применять риск-ориентированный подход в работе с клиентами, которые имеют статус политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, PEP). Об этом сообщила пресс-служба регулятора в среду, 15 апреля.
«Банкам следует избегать формального подхода в обслуживании политически значимых лиц, их родственников и связанных с ними лиц (далее – PEP). Необходимо воздерживаться от автоматического отнесения всех PEP к группе клиентов с высоким риском и не создавать необоснованных ограничений для их доступа к финансовым услугам», – говорится в заявлении НБУ.
Данная рекомендация от 14 апреля 2026 года представляет собой дополнение к рекомендациям, изданным 6 февраля 2024 года и 31 августа 2024 года.
Нацбанк подчеркнул, что неоправданный де-рискинг противоречит принципам риск-ориентированного подхода и затрудняет финансовую инклюзию.
Также регулятор отметил, что банкам не следует требовать документы, подтверждающие источники состояния клиента PEP, при выполнении следующих условий:
→ риск деловых взаимоотношений с клиентом оценивается как низкий,
→ у банка отсутствуют подозрения в отмывании средств или финансировании терроризма,
→ счета клиента в основном используются для получения зарплат, социальных выплат,
→ объем операций по всем счетам клиента в банке не превышает 400 000 грн в месяц.
Если с момента завершения исполнения PEP значительных публичных обязанностей прошло больше года и банк удостоверился, что такой клиент больше не несет риска, сопутствующего статусу PEP, и при отсутствии иных рисков, финансовое учреждение не обязано применять к нему, его семье и связанным с ним лицам особые меры, – напоминал регулятор.
Имеется в виду получение разрешения на начало или продолжение деловых отношений с PEP, проверка источников состояния и средств, а также углубленный мониторинг таких деловых отношений.
"Внедряя эти рекомендации, банки смогут улучшить свои внутренние механизмы финансового мониторинга и повысить эффективность управления рисками", – считают в НБУ.
Тема PEPов обрела особую актуальность после того, как депутат Андрей Мотовиловец попытался отменить пожизненный статус PEP. Однако эта норма была изменена в законопроекте, касающемся налогообложения посылок №15112-1, после разъяснений вице-премьера по вопросам евроинтеграции Тараса Качки. Он отметил, что отмена пожизненного статуса PEP противоречила бы обязательствам Украины. Новая формулировка предусматривает приостановку штрафов для банков за нарушения финмониторинга PEP до вступления Украины в ЕС.
Дополнительно, важно помнить, что корректное применение риск-ориентированного подхода помогает не только снизить потенциальные риски, но и содействует созданию более инклюзивной и доступной финансовой системы. Более подробную информацию вы можете найти на сайте источника: АнтиКредит.