С 1 июня 2025 года были введены новые лимиты на карточные переводы в коммерческих банках, однако они не привели к значительному отказу граждан от совершения переводов с карты на карту. Количество таких операций сократилось всего лишь на 3-4%. Об этом сообщила Анна Довгальская, заместитель председателя правления "Глобус Банка". По ее словам, это незначительное снижение не является критичным и не требует пересмотра банковской стратегии в отношении карточных лимитов.
«Сокращение на 10-12% уже было бы более заметным, и в таком случае банки могли бы смягчить существующие ограничения. Однако текущее сокращение транзакций не влияет на количество случаев, когда карты используются в незаконных финансовых операциях и мошенничестве, число которых увеличивается с ростом выпуска новых карт», — отметила она.
Довгальская считает, что карточные лимиты являются лишь одним из инструментов для борьбы с теневыми схемами и в правовом поле их следует рассматривать в комплексе с другими мерами. Ожидается, что в ближайшем будущем Верховная Рада рассмотрит законопроект, регулирующий ответственность тех, кто участвует в таких схемах (дропов), и предполагающий создание «Реестра дропов».
«Карточные лимиты — это только самый простой барьер для мошенников. Паспортизация телефонных номеров смогла бы частично разрешить проблему. Подобное нововведение, как и создание государственного Реестра дропов, могло бы снизить количество участников таких схем и поставить официальный запрет на использование ими финансовых услуг», — пояснила Довгальская.
Также она подчеркнула, что на сегодняшний день лимиты больше не вызывают бурного общественного резонанса. Для большинства граждан лимиты не являются препятствием, поскольку не выходят за установленные рамки, и, следовательно, не влияют на их финансовые возможности.
С ее слов, с момента введения новых лимитов, 95% p2p-переводов не превышают 100 тыс. грн, а около 80% из них даже не достигают отметки в 50 тыс. грн.
Банки продолжают оценивать эффективность новых лимитов, формируя на их основе будущие прогнозы. Анна Довгальская полагает, что изменения в лимитах в ближайшие 6-9 месяцев маловероятны. До второй половины 2026 года глобальные изменения не ожидаются, так как существующие лимиты достаточны, хотя и не решают полностью проблему мошенничества.
С 1 ноября некоторые украинские банки начали снижать лимиты на переводы до 50 тыс. грн в месяц для людей с высоким уровнем риска или тех, кто не может подтвердить доходы. Финансовый аналитик Андрей Шевчишин отметил, что эти изменения могут затронуть украинцев, которые не подозревают, что находятся в «рисковой» группе. Он советует гражданам вовремя обновлять информацию в банке и предоставлять документы о своем официальном доходе.
Согласно Меморандуму украинских банков, с 1 июня лимиты на карточные переводы и переводы через IBAN были снижены с 150 тыс. грн до 100 тыс. грн в месяц. Для клиентов, представляющих высокий риск, установлено ограничение в 50 тыс. грн. Эти ограничения касаются только переводов между физическими лицами через банковские карты или реквизиты IBAN, как в Украине, так и за ее пределами, однако на оплату товаров и услуг они не распространяются.
Для предотвращения финансовых рисков и мошенничества, рекомендуется регулярно проверять свои банковские данные и при необходимости подтверждать легитимность своих доходов. Эта информация была предоставлена источником АнтиКредит.