Читайте страницу Министерства финансов в Facebook: ключевые финансовые новости. К Меморандуму, направленному на обеспечение открытости в сфере платежных услуг, присоединилось ещё 23 банка и 2 финансовые компании Украины, которые также являются платежными системами.
Отметим, что крупнейшие банки достигли соглашения о снижении лимитов на карточные переводы для клиентов без подтвержденных источников дохода — подробности в Меморандуме.
Предоставители платежных услуг, подписавшие Меморандум, согласны на внедрение общих рыночных практик и подходов в своей деятельности. В частности, это касается следующих процессов:
Подписывая Меморандум, поставщики платежных услуг берут на себя обязательства проводить переводы клиентов с учётом риск-ориентированного подхода, который введён в банках. Это означает, что для клиентов с подтверждёнными источниками доходов (включая зарплатных клиентов и других клиентов с документально подтверждёнными доходами), а также для волонтёров, идентифицированных поставщиком платежных услуг по требованиям Постановления 18, лимиты на операции устанавливаться не будут.
В то же время, если у клиента нет документально подтверждённого дохода, банки обязуются установить лимиты на операции, включая переводы по реквизитам IBAN. Эти лимиты не будут действовать на переводы между двумя счетами в одном банке. При наличии подтверждённых доходов клиента, которые превышают лимит на текущую дату, банки смогут проводить переводы в рамках региона подтверждённого дохода.
Кроме того, клиент имеет право обращаться к поставщику платежных услуг с просьбой о повышении лимита, предоставив соответствующее документальное подтверждение своих доходов.
Для повышения эффективности управления рисками участники рынка платежных услуг подчеркивают необходимость внедрения системных мер и сотрудничества с Национальным банком Украины и государственными органами, а именно:
— обеспечение участникам доступа к официальной информации через онлайн-сервис государственных услуг (в дальнейшем — Дия), включая сведения о доходах клиентов, судебных делах и т.д.;
— создание централизованного реестра подозрительных клиентов, включая клиентов с признаком «дроп», как дополнительного источника информации для анализа данных при установлении или пересмотре деловых отношений.
10 декабря в Национальном банке Украины состоялся пресс-брифинг с участием руководителей Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ), Ассоциации украинских банков (АУБ), ПриватБанка, Ощадбанка, Райффайзен Банка и Универсал Банка, посвящённый подписанию Меморандума, направленного на достижение прозрачности в функционировании рынка платежных услуг.