В целях защиты украинцев от махинаций и незаконного использования банковских счетов ПриватБанк вводит новые проверки клиентов. Так, если украинцы используют карты ПриватБанка за границей, финучреждение может потребовать подтвердить личность клиента (например, отправить свое фото — сделать селфи с картой). Если пользователь проигнорирует просьбу, банк просто разорвет сотрудничество с ним, заблокировав счета. Такую информацию представители ПриватБанка предоставили в ответ на обращение клиента на профильном форуме Минфин.
В этом конкретном случае, клиентка пожаловалась, что банк заблокировал карту юниор ребенка с инвалидностью на снятие наличных денег за границей. На что в финучреждении ответили, карта могла быть заблокирована только в случае, если клиент откажется провести фотопроверку.
Также в ПриватБанке объясняют, что клиентов могут дополнительно проверять, если:
- объем наличных сделок по счетам не соответствует типовому объему для такого клиента;
- постоянно проходят операции с наличными деньгами на крупные суммы;
- клиент регулярно меняет мелкие банкноты на более крупные.